В современном мире вопросы регулирования платежей и борьбы с нелегальными денежными потоками становятся всё более актуальными. Одним из инструментов, который используют правительства разных стран, является установление лимитов на оплату крупными наличными. В Европейском союзе (ЕС) также планируется введение единого лимита на оплату крупных покупок наличными. Согласно новым правилам, использование наличных денег для приобретения товаров и услуг будет ограничено суммой до 10 тысяч евро. Если сумма превышает установленный лимит, оплата должна производиться безналичным путём.
Однако многие европейские страны уже приняли собственные ограничения, которые зачастую оказываются даже строже предложенного лимита. Например, в Греции лимит составляет всего 500 евро, что является одним из самых низких показателей в Европе. В Словении для юридических лиц установлен лимит в 420 евро, в то время как физические лица могут пользоваться наличными до 5 тысяч евро. В Словакии максимальная сумма для наличных платежей — 15 тысяч евро.
Такие меры направлены на снижение объёма нелегальных денежных потоков и повышение прозрачности финансовой системы. Они также подчёркивают тенденцию перехода к электронным платежам, что становится нормой во многих развитых экономиках.
В некоторых странах предусмотрена повышенная мера контроля над операциями с крупными суммами. Например, в Австрии, Германии, Люксембурге и Швеции покупатели обязаны предъявлять удостоверение личности при покупке товара на сумму свыше 10 тысяч евро.
Подобные подходы наблюдаются и в других регионах. Среди членов группы «Большой двадцатки» установлены свои лимиты: в Австралии — 10 тысяч австралийских долларов за одну операцию, в Индии — лимит в 200 тысяч рупий на одного человека в сутки, в Турции — допустимая сумма наличных сделок ограничивается 30 тысяч турецкими лирами.
Однако в ряде стран такие чёткие лимиты пока не предусмотрены. Например, в России, США, Южной Корее, Финляндии, Ирландии, Японии и других государствах, хотя формально нет установленных ограничений, возможно применение специальных правил или отчётности перед налоговыми органами.
Таким образом, введение единого лимита на крупные покупки наличными в рамках ЕС демонстрирует решимость европейских властей бороться с нелегальными денежными потоками и повышать прозрачность финансовой системы. Этот шаг также подчёркивает тенденцию перехода к электронным платежам.